ตลาดสินเชื่อ DeFi ขึ้นสู่จุดสูงสุดใหม่ท่ามกลางการแข่งขัน CeFi ใหม่

DeFi Digest ของ OKEx Insights เป็นการตรวจสอบรายสัปดาห์เกี่ยวกับอุตสาหกรรมการเงินแบบกระจายอำนาจ.

ภาพรวมตลาด DeFi

ตลาดการเงินแบบกระจายอำนาจยังคงมีโมเมนตัมที่ดีในสัปดาห์นี้เนื่องจากมูลค่ารวมที่ล็อคอยู่ในผลิตภัณฑ์ DeFi เพิ่มขึ้นจาก 12.01 พันล้านดอลลาร์เป็น 13.65 พันล้านดอลลาร์. 

Uniswap ยังคงรักษาตำแหน่งในฐานะผู้นำตลาดด้วยส่วนแบ่งตลาด 22% ของมูลค่า USD ทั้งหมดที่ล็อคไว้ การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจยังมีกลุ่มสภาพคล่องที่ใหญ่ที่สุดและรักษาระดับการซื้อขายไว้ที่ 48% โดยเฉพาะอย่างยิ่งปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยรายสัปดาห์ของ DEX เพิ่มขึ้น 5% ในสัปดาห์นี้.

ในขอบเขตการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจ Compound ยังคงเป็นผู้นำโดยมีส่วนแบ่งการตลาด 56%.

จากการเติบโตของสินเชื่อทำให้ตลาด DeFi เติบโต 13.6% จากมูลค่ารวมที่ถูกล็อคจากการเติบโตของสินเชื่อทำให้ตลาด DeFi เติบโต 13.6% จากมูลค่ารวมที่ถูกล็อค แหล่งที่มา: ดีไฟร์พัลส์ และ ดีแบงค์

ตลาดสินเชื่อ DeFi ฟื้นตัวขึ้นในสัปดาห์นี้หลังจากคูลดาวน์ระยะสั้นในช่วงกลางเดือนกันยายน ตามที่ระบุโดยผู้ให้บริการข้อมูล DeFi Pulse มูลค่ารวมที่ถูกล็อคในโปรโตคอลการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจเพียง ถึงแล้ว สูงสุดตลอดกาลที่ 5.1 พันล้านดอลลาร์. 

มูลค่ารวมที่ถูกล็อคในตลาด DeFi และตลาดสินเชื่อสูงเป็นประวัติการณ์ที่ 13.65 พันล้านดอลลาร์และ 5.1 พันล้านดอลลาร์ตามลำดับมูลค่ารวมที่ถูกล็อคในตลาด DeFi และตลาดการให้กู้ยืมสูงเป็นประวัติการณ์ที่ 13.65 พันล้านดอลลาร์และ 5.1 พันล้านดอลลาร์ตามลำดับ ที่มา: DeFi Pulse, OKEx Insights

ผู้สร้างโปรโตคอลการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจก็บรรลุเป้าหมายสำคัญในสัปดาห์นี้เช่นกัน Dai ซึ่งมีมูลค่าตามราคาตลาดทะลุ 1 พันล้านดอลลาร์เมื่อวันพุธที่ผ่านมา ข้อมูลของ CoinGecko.

โปรโตคอลการให้กู้ยืม DeFi เผชิญกับการแข่งขันแบบรวมศูนย์

ในขณะที่ตลาดการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจกลับมามีโมเมนตัมเชิงบวก แต่โปรโตคอลการให้กู้ยืมของ DeFi ต้องเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรงขึ้นจากการแลกเปลี่ยน crypto และผู้ออกเหรียญที่มีเสถียรภาพ.

Circle ผู้ออก Stablecoin USDC วางแผนที่จะ แนะนำ การสร้างบัญชีธุรกิจที่ให้ผลตอบแทนสูง ข้อกำหนดและอัตรามีตั้งแต่เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทน 8.5% ต่อปีสำหรับเงื่อนไขที่เปิดอยู่ไปจนถึงบัญชี APY 10.75% 12 เดือน นอกจากนี้การจ่ายดอกเบี้ย USDC จะจ่ายเป็นรายสัปดาห์และเกิดขึ้นทุกวัน. 

การเปรียบเทียบผลตอบแทน DeFi และ CeFi

ด้วยข้อเสนอการเข้ารหัสลับจากแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมทั้งแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วปัจจุบันผู้ใช้สามารถให้ยืมหรือยืมสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างง่ายดาย Stablecoins ซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อรักษามูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปเป็นที่นิยมในหมู่ผู้ยืมและผู้ให้กู้ crypto เมื่อ บริษัท crypto ที่มีชื่อเสียงระดับสูงเข้าสู่ตลาดการให้กู้ยืมผู้ใช้สามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนที่เสนอโดยแพลตฟอร์มทางการเงินแบบรวมศูนย์และแบบกระจาย.


DAI, USDT และ USDC เป็นสามเหรียญที่มีเสถียรภาพที่นำเสนอมากที่สุดโดยแพลตฟอร์มการเงินแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ โดยทั่วไปแพลตฟอร์ม DeFi ให้ผลตอบแทนการให้กู้ยืมที่สูงกว่าแพลตฟอร์ม CeFi Fulcrum ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi ที่สร้างขึ้นบนโปรโตคอล bZx ให้ผลตอบแทนสูงสุดสำหรับ DAI และ USDC – 17.11% และ 12.05% ตามลำดับ ปัจจุบัน Compound v2 ให้ผลตอบแทนสูงสุดสำหรับ USDT ที่ 12.9%.

ผลตอบแทนปัจจุบันสำหรับการให้กู้ยืม DAI, USDC และ USDT ระหว่างแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม CeFi และ DeFi รายใหญ่ ณ วันที่ 12 พฤศจิกายนผลตอบแทนปัจจุบันสำหรับการให้กู้ยืม DAI, USDC และ USDT ระหว่างแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม CeFi และ DeFi รายใหญ่ ณ วันที่ 12 พฤศจิกายนที่มา: อัตรา DeFi

ในแง่ของการยืม stablecoin Fulcrum มีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อเดือนสูงสุดสำหรับการยืม DAI, USDC และ USDT.

การยืม Stablecoin เคยเป็นพื้นที่ส่วนใหญ่ที่ไม่ได้ใช้สำหรับแพลตฟอร์ม CeFi อย่างไรก็ตามแพลตฟอร์มเหล่านี้เริ่มแข่งขันกับแพลตฟอร์ม DeFi หลังจากการประกาศล่าสุดเกี่ยวกับการสนับสนุน USDT จาก BlockFi และ Bitfinex.

ผลตอบแทนการยืม DAI, USDC และ USDT ในปัจจุบันระหว่างแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม CeFi และ DeFi ที่สำคัญผลตอบแทนการยืม DAI, USDC และ USDT ในปัจจุบันระหว่างแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม CeFi และ DeFi ที่สำคัญ ที่มา: อัตรา DeFi

แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม CeFi ให้การคุ้มครองนักลงทุนเป็นพิเศษ

แพลตฟอร์ม CeFi เริ่มกระจายข้อเสนอการเข้ารหัสลับสำหรับผู้ให้กู้และผู้ยืมและพวกเขามีข้อดีที่สำคัญสองประการเหนือแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi.

ประการแรกแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto แบบรวมศูนย์จะถูกควบคุม หลักประกันของผู้ใช้จะถูกเก็บรักษาโดยแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมหรือผู้ดูแลบุคคลที่สาม ในกรณีของ BlockFi ผู้ดูแลคือราศีเมถุน, ได้รับใบอนุญาตความน่าเชื่อถือ จากกระทรวงบริการทางการเงินของรัฐนิวยอร์ก – ข้อกำหนดที่จะต้องปฏิบัติตามความต้องการเงินสำรองที่เฉพาะเจาะจงและมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคารภายใต้§100ของกฎหมายการธนาคารนิวยอร์ก.

ยิ่งไปกว่านั้นแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto แบบรวมศูนย์มีข้อกำหนดในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดกว่าแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ ในขณะที่แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi ส่วนใหญ่ไม่มีการควบคุม แต่แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบรวมศูนย์บางแห่งกำหนดให้ผู้ใช้ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินเช่นการตรวจสอบลูกค้าของคุณโดยเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคล ตัวอย่างเช่น BlockFi ต้องใช้ ผู้ใช้ในการแจ้งหมายเลขประกันสังคมและข้อมูลธนาคารระหว่างการขอสินเชื่อ.

แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมของ CeFi มีความน่าเชื่อถือหรือไม่?

แม้จะมีการคุ้มครองนักลงทุนเพิ่มเติม แต่การขาดความน่าเชื่อถือในบางแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบรวมศูนย์ส่งผลให้ผู้ใช้เปลี่ยนไปใช้แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi.

ตัวอย่างเช่น Cred (US) LLC ซึ่งเป็นผู้ให้กู้ที่ได้รับอนุญาตภายใต้กฎหมายผู้ให้กู้การเงินของแคลิฟอร์เนียเมื่อเร็ว ๆ นี้ ยื่น สำหรับบทที่ 11 การป้องกันการล้มละลายในเดลาแวร์ ผู้ให้กู้ได้ระงับการไหลเข้าและการไหลออกของกองทุนชั่วคราวเนื่องจากการจัดการเงินที่ไม่ถูกต้อง นอกจากนี้กระเป๋าเงินและแพลตฟอร์มการซื้อขาย Uphold ได้หยุดความร่วมมือและ กำลังวางแผนดำเนินการทางกฎหมาย ต่อต้านเครดิตสำหรับการละเมิดสัญญาและการฉ้อโกง. 

OKEx Insights นำเสนอการวิเคราะห์ตลาดคุณสมบัติเชิงลึกการวิจัยดั้งเดิม & ข่าวที่รวบรวมจากผู้เชี่ยวชาญด้านการเข้ารหัสลับ.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map