การตรวจสอบรหัสลูกค้าของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ทำงานอย่างไร

kyc และ aml

กฎข้อบังคับด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นเรื่องปกติทั่วโลกการเงิน พวกเขายังมีบทบาทสำคัญในสินทรัพย์ crypto ที่ใช้บล็อคเชนและ bitcoin (BTC) ด้วย.

ระเบียบ AML และ KYC ทำงานอย่างไร? คุณต้องทำการตรวจสอบ AML / KYC ให้เสร็จสิ้นเมื่อใด คุณต้องอัปโหลดภาพตัวเองของคุณที่ถือหนังสือเดินทางเพียงเพื่อแลกเปลี่ยน crypto หรือไม่? วันนี้เรากำลังอธิบายทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ AML, KYC และการยืนยันตัวตนในสกุลเงินดิจิทัล.

รู้จักลูกค้าของคุณคืออะไร (KYC)?

รู้จักลูกค้าของคุณคืออะไร (KYC)

รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) คือกระบวนการยืนยันตัวตนของลูกค้า ในโลกแห่งการเงินธนาคารมีหน้าที่“ รู้จักลูกค้า” คาดว่าธนาคารต่างๆจะดำเนินการเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า.

ในการยืนยันตัวตนและทำการยืนยัน KYC ลูกค้าอาจต้องอัปโหลดเอกสารระบุตัวตน คุณอาจต้องส่งชื่อ – นามสกุลที่อยู่และหมายเลขประกันสังคม (SSN) ไปยังธนาคารของคุณเพื่อทำการยืนยัน KYC ให้เสร็จสิ้นเช่น.

ในทำนองเดียวกันในโลกของการเข้ารหัสลับนักลงทุนอาจต้องทำการตรวจสอบ KYC ให้เสร็จสิ้นก่อนที่จะเข้าร่วม ICO หรือทำการซื้อขายแลกเปลี่ยน.

กล่าวอีกนัยหนึ่ง KYC คือกระบวนการยืนยันตัวตนขั้นพื้นฐานที่ใช้โดยธนาคารการแลกเปลี่ยนและสถาบันการเงิน ในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่คุณไม่สามารถสมัครบัญชีธนาคารโดยไม่เปิดเผยตัวตนได้ คุณต้องให้ชื่อสถาบันและข้อมูลส่วนบุคคลอื่น ๆ แก่สถาบัน นี่คือ KYC โดยย่อ.

กฎระเบียบแตกต่างกันไประหว่างรัฐและประเทศ อย่างไรก็ตามโดยทั่วไป บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของ KYC หรือ AML.

การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) คืออะไร?

การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) คืออะไร

การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) คล้ายกับ KYC แต่มีขอบเขตที่กว้างกว่า: AML หมายถึงมาตรการที่สถาบันการเงินและรัฐบาลใช้ในการป้องกันและต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินการจัดหาเงินทางอาญาหรือการก่อการร้าย.

การฟอกเงินคือการนำเงินที่ได้มาด้วยวิธีการที่ผิดกฎหมายและ “ทำความสะอาด” เงินโดยการเรียกใช้ผ่านระบบบางประเภท ตัวอย่างเช่นคนที่เพิ่งขายยาผิดกฎหมายมูลค่า 10 ล้านดอลลาร์อาจซื้อ BTC เป็นเงินสด 10 ล้านดอลลาร์ผ่าน LocalBitcoins จากนั้นขายบิตคอยน์เหล่านั้นเพื่อแลกเปลี่ยนเป็นดอลลาร์สหรัฐก่อนถอนออก.

การต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย (CFT) คืออะไร?

การต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย (CFT) คืออะไร

บางครั้งคุณจะเห็นตัวย่อที่สามที่กล่าวถึงเมื่อพูดถึง KYC และ AML คุณอาจเห็นธนาคารหรือการแลกเปลี่ยน crypto พูดคุยเกี่ยวกับ Combatting the Financing of Terrorism (CFT).

ดังที่คุณสามารถเดาได้จากชื่อการตรวจสอบ CFT ได้รับการออกแบบโดยมีเป้าหมายคล้ายกับการตรวจสอบ KYC และ AML ด้วยการตรวจสอบ CFT ธนาคารต้องการตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้ฟอกเงินเพื่อการก่อการร้าย.

โดยทั่วไป CFT ถูกกล่าวถึงเป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรม AML ที่กว้างขึ้นของสถาบันการเงิน สถาบันการเงินหลายแห่งเรียกระบบการยืนยันตัวตนว่า“ การยืนยัน AML / CTF” เป็นต้น.

CFT กลายเป็นส่วนสำคัญของการตรวจสอบทางการเงินโดยเริ่มตั้งแต่ปลายปี 2544 หลังจากการโจมตี 11 กันยายน 2544 ประเทศต่างๆตระหนักว่าพวกเขาจำเป็นต้องดำเนินการเพื่อต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนจากการก่อการร้าย.

อะไรคือความแตกต่างระหว่าง AML และ KYC?

ความแตกต่างของ AML และ KYC

KYC เป็นกระบวนการยืนยันตัวตนขั้นพื้นฐานที่ใช้โดยธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ เมื่อคุณตั้งชื่อและข้อมูลส่วนบุคคลอื่น ๆ ให้กับธนาคารคุณกำลังดำเนินการตามขั้นตอน KYC ของธนาคารนั้นให้เสร็จสิ้น.

ในขณะเดียวกัน AML นั้นกว้างกว่า KYC มาก AML หมายถึงมาตรการที่ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ใช้เพื่อต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย.

ง่ายต่อการเบลอเส้นแบ่งระหว่าง KYC และ AML อย่างไรก็ตามธนาคารที่รวม KYC และ AML เข้าด้วยกันมักต้องเผชิญกับค่าปรับตามกฎข้อบังคับ.

คำอธิบายที่ชัดเจนยิ่งขึ้นเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่าง AML และ KYC:

KYC เป็นกระบวนการยืนยันตัวตนที่สถาบันการเงินใช้เพื่อระบุตัวตนของลูกค้า

AML เป็นโปรแกรมหรือชุดของขั้นตอนที่ดำเนินการโดยสถาบันการเงินซึ่งประกอบด้วยองค์ประกอบต่างๆเช่น Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD) และนโยบายอื่น ๆ

สิ่งที่เกี่ยวข้องในโปรแกรม AML?

anti-money-laundering-aml-guide

แม้ว่า KYC จะเป็นการยืนยันตัวตนที่ตรงไปตรงมา แต่ AML อาจประกอบด้วยส่วนประกอบหลายอย่าง โครงการต่อต้านการฟอกเงินประกอบด้วยสิ่งต่างๆดังต่อไปนี้:

การตรวจสอบสถานะของลูกค้า (CDD): CDD เป็นขั้นตอนพื้นฐานของ KYC ที่มีการรวบรวมและใช้ข้อมูลของลูกค้าเช่นหลักฐานยืนยันตัวตนและที่อยู่เพื่อประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า.

Enhanced Due Diligence (EDD): EDD เป็นขั้นตอน KYC ขั้นสูงสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง CDD อาจระบุลูกค้าจำนวนหนึ่งที่เห็นว่ามีความเสี่ยงสูงกว่าตัวอย่างเช่น ลูกค้าเหล่านี้จะต้องดำเนินการ EDD ให้เสร็จสิ้น บุคคลเหล่านี้ถูกมองว่ามีความเสี่ยงสูงกว่าเนื่องจากมีแนวโน้มที่จะฟอกเงินหรือให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายโดยใช้สถาบันการเงิน ดังนั้นบุคคลที่ระบุผ่าน EDD จะได้รับการควบคุมและตรวจสอบตามมาตรฐานที่สูงขึ้น.

ข้อมูลการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ขั้นสูงสุด (UBO): EDD อาจรวมถึงการยืนยันข้อมูลการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ขั้นสูงสุด เจ้าของผลประโยชน์สูงสุดคือบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมลูกค้าและ / หรือบุคคลที่ดำเนินธุรกรรมในนามในที่สุด สมมติว่าพี่เขยของคุณเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง แต่คุณไม่ใช่ คุณทำธุรกรรมในนามของพี่เขยของคุณเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกกระบวนการ AML แม้ว่าพี่เขยของคุณจะเป็นเจ้าของผลประโยชน์สูงสุด.

บุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง (PEPs): Pการตรวจสอบบุคคลที่เปิดเผยข้อมูลทางเพศ (PEP) สามารถระบุบุคคลที่เสี่ยงต่อการถูกติดสินบนหรือบีบบังคับให้ทำธุรกรรมบางอย่าง บุคคลเหล่านี้อาจถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูงเพียงเพราะอาจถูกบีบบังคับให้ทำธุรกรรมที่มีปัญหาแม้ว่าบุคคลนั้นจะมีความน่าเชื่อถือก็ตาม.

นโยบาย AML ตามความเสี่ยง: บริษัท อาจมีนโยบายที่อิงกับความเสี่ยงอื่น ๆ นอกเหนือจากกระบวนการ CDD และ EDD เพื่อระบุหรือตรวจสอบบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง.

การประเมินความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องและการติดตามอย่างต่อเนื่อง: หลังจากที่ลูกค้าเริ่มใช้งานแล้วสถาบันการเงินจะยังคงตรวจสอบบุคคลและประเมินความเสี่ยงของแต่ละบุคคลในช่วงเวลาหนึ่ง ลูกค้าอาจเริ่มต้นจากการเป็นบุคคลที่ไม่มีความเสี่ยงเช่นก่อนที่จะค่อยๆก้าวไปสู่บุคคลที่มีความเสี่ยงสูง.

โครงการฝึกอบรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML สำหรับพนักงาน: สถาบันการเงินที่ดีใช้นโยบาย AML ในทุกระดับขององค์กรตั้งแต่ระบบเริ่มต้นทำงานอัตโนมัติไปจนถึงพนักงานทุกระดับ พนักงานจะได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับวิธีสังเกตติดตามและรายงานบุคคลที่มีความเสี่ยงสูง.

การควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน: เพื่อให้ทุกคนได้รับการตรวจสอบนโยบาย AML ที่ดีจะมีการควบคุมภายในและการตรวจสอบภายใน ระบบเหล่านี้จะตรวจสอบเพื่อยืนยันว่าไม่มีบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงหรือธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเล็ดลอดผ่านรอยร้าว.

ซอฟต์แวร์ KYC / AML อัตโนมัติทำงานอย่างไร

ซอฟต์แวร์ KYC / AML อัตโนมัติทำงานอย่างไร

เมื่อคุณลงทะเบียนเพื่อแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลคุณอาจต้องทำการตรวจสอบ KYC / AML ให้เสร็จสิ้น โดยปกติแล้ว Exchange จะไม่ทำการยืนยัน แต่ต้องอาศัยบุคคลที่สามหรือซอฟต์แวร์อัตโนมัติในการยืนยันข้อมูลของคุณ.

ซอฟต์แวร์ AML อัตโนมัติมีประสิทธิภาพมากกว่าสำหรับสถาบันการเงินทุกแห่ง ซอฟต์แวร์นี้ทำสิ่งที่เรียกว่า การยืนยันตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ (eIDV).

โดยทั่วไประบบ eIDV มีสามขั้นตอนที่เกี่ยวข้องในการยืนยันตัวตนของลูกค้า:

ขั้นตอนที่ 1) เลือกเอกสารหลักฐานแสดงตน (หนังสือเดินทางบัตรประจำตัวประชาชนหรือใบขับขี่)

ขั้นตอนที่ 2) อัปโหลดรูปถ่ายของเอกสารที่เลือก

ขั้นตอนที่ 3) อัปโหลดรูปถ่ายของบุคคลที่ถือเอกสารหลักฐานแสดงตัวตนที่เลือก

ระบบ eIDV มีความก้าวหน้ามากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ระบบการตรวจสอบบางระบบยังใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อปรับปรุงกระบวนการ เทคโนโลยีบล็อกเชนสามารถช่วยให้สถาบันการเงินหลีกเลี่ยงปัญหาด้านกฎหมายและชื่อเสียงต่อสู้กับการกระทำผิดทางอาญาเช่นการฟอกเงินดูแลความปลอดภัยของทรัพย์สินของนักลงทุนและสร้างความน่าเชื่อถือให้กับธนาคาร.

ใครบังคับใช้กฎระเบียบ AML?

ระเบียบ AML

ในปี 1989 ประเทศที่มีความแข็งแกร่งทางเศรษฐกิจที่ใหญ่ที่สุดในโลกได้รวมตัวกันที่การประชุมสุดยอด G-7 ในปารีสเพื่อจัดตั้งหน่วยปฏิบัติการทางการเงินด้านการฟอกเงินหรือ FATF.

หน่วยงานได้รับหน้าที่ตรวจสอบเทคนิคและแนวโน้มการฟอกเงินทบทวนขั้นตอนที่สถาบันการเงินของโลกกำหนดไว้แล้วและกำหนดขั้นตอนที่จะช่วยลดการฟอกเงินในระบบธนาคารระหว่างประเทศได้ในที่สุด.

ภายในเวลาไม่ถึงหนึ่งปีของการสร้าง FATF ได้ส่งรายงานที่มีคำแนะนำ 40 ข้อ คำแนะนำเหล่านี้อธิบายเส้นทางสู่การยุติการฟอกเงิน.

ในปี 2019 มีทั้งหมด 39 ประเทศหรือพันธมิตรระดับภูมิภาคเข้าร่วม FATF คุณสามารถดูรายการทั้งหมด ที่นี่. องค์กรสมาชิก ได้แก่ คณะกรรมาธิการยุโรปและสภาความร่วมมือแห่งอ่าว ประเทศสมาชิกประกอบด้วยประเทศที่พัฒนาแล้วส่วนใหญ่ของโลกรวมถึงสหรัฐอเมริกาสหราชอาณาจักรเยอรมนีฝรั่งเศสแคนาดาออสเตรเลียญี่ปุ่นเกาหลีใต้และอื่น ๆ.

ในปี 2544 คำสั่งของ FATF ได้ขยายไปถึงการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย ขั้นตอนการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้าย (ATF) ใหม่ถูกนำมาใช้ในเดือนตุลาคม 2544 หนึ่งเดือนหลังจากการโจมตีของผู้ก่อการร้ายในวันที่ 11 กันยายน.

ประเด็นที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่คุณจะได้ยินเกี่ยวกับ FATF คือเมื่อได้ยินเกี่ยวกับประเทศที่อยู่ในบัญชีดำ FATF รักษา“ บัญชีดำ FATF” ตัวอย่างเช่นประเทศที่มีความเสี่ยงสูงในการฟอกเงินและ FATF Greylist ของประเทศที่มีความเสี่ยงปานกลาง.

การฟอกเงินทำงานอย่างไร?

การฟอกเงินทำงานอย่างไร

การฟอกเงินดังที่ได้อธิบายไว้ข้างต้นเป็นการ “ทำความสะอาด” เงินที่สกปรก อาชญากรที่ได้รับเงินด้วยวิธีการที่ผิดกฎหมายอาจพยายามส่งเงินนั้นผ่านธุรกิจที่ถูกกฎหมายเช่นเดียวกับธุรกิจที่ใช้เงินสด ท้ายที่สุดแล้วเงินจะไม่สามารถตรวจสอบย้อนกลับไปยังอาชญากรหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้.

มีหลายวิธีในการฟอกเงิน อาชญากรบางคนใช้ธุรกิจที่ถูกกฎหมายเพื่อฟอกเงิน อาชญากรรายอื่นส่งเงินผ่านต่างประเทศ เงินจะถูกฝากเข้าในบัญชีธนาคารต่างประเทศเช่น คนอื่น ๆ นำเงินไปลงทุน ทุกวันนี้อาชญากรจำนวนมากขึ้นเพียงแค่ซื้อ crypto โดยใช้ประโยชน์จากการแลกเปลี่ยนด้วยขั้นตอน KYC / AML ที่น้อยที่สุดในการทำความสะอาดเงิน.

ขึ้นอยู่กับสถาบันการเงินที่จะตรวจสอบว่าเงินนี้มาจากไหนและเงินจะไปที่ใด สถาบันการเงินจะอาศัยขั้นตอน AML แบบอัตโนมัติและด้วยตนเองเพื่อระบุธุรกรรมขนาดใหญ่ ตัวอย่างเช่นธุรกรรมเงินสดที่เกิน 10,000 ดอลลาร์อาจตรวจสอบอีกครั้งเพื่อยืนยันต้นทางและปลายทาง.

ในกรณีของอาชญากรรมที่สำคัญเช่นการปล้นการยักยอกหรือการฉ้อโกงหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอาจคืนเงินหรือทรัพย์สินในระหว่างการสอบสวนการฟอกเงินให้กับเหยื่อของอาชญากรรม ตัวอย่างเช่นหากคนร้ายยักยอกเงินแล้วฟอกเงินเหยื่ออาจได้รับเงินชดเชย.

การแลกเปลี่ยน Crypto ใดใช้การยืนยัน KYC / AML?

การแลกเปลี่ยน Crypto ใดใช้การยืนยัน KYC / AML

ขั้นตอน KYC / AML แตกต่างกันไปในอุตสาหกรรมคริปโต.

แทบทุกการแลกเปลี่ยน crypto ที่มีชื่อเสียงใช้การตรวจสอบ KYC / AML บางประเภท อย่างไรก็ตามการแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียงน้อยกว่าบางรายการยังคงอนุญาตให้เทรดเดอร์ทำการซื้อขายโดยไม่เปิดเผยตัวตนได้.

ขีด จำกัด ยังมีบทบาทสำคัญในการตรวจสอบ KYC / AML ยกตัวอย่างเช่น Changelly ให้คุณแลกเปลี่ยนได้ถึง $ 300 ในการทำธุรกรรมครั้งแรกของคุณโดยไม่ต้องยืนยันอะไรมากไปกว่าที่อยู่อีเมล ในขณะเดียวกันการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบดั้งเดิมอาจทำให้คุณต้องยืนยันตัวตนของคุณเพื่อซื้อขายมากกว่า $ 1,000 ต่อเดือน.

การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดนำไปสู่ค่าปรับที่ร้ายแรง

การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดนำไปสู่ค่าปรับที่ร้ายแรง

สถาบันการเงินใช้จ่ายหลายพันล้านดอลลาร์ในการตรวจสอบ KYC และ AML ทุกปี มีเหตุผลที่ดีสำหรับสิ่งนั้น: การไม่ปฏิบัติตามขั้นตอนของ KYC และ AML อาจนำไปสู่ค่าปรับร้ายแรง.

หนึ่งในค่าปรับที่เกี่ยวข้องกับ KYC / AML ที่ใหญ่ที่สุดเกิดขึ้นในเดือนกันยายน 2018 เมื่อ ING ของธนาคารดัตช์ถูกปรับ 900 ล้านดอลลาร์เนื่องจากไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนด AML ของเนเธอร์แลนด์.

การสอบสวนเรื่อง ING นำโดยสำนักงานอัยการของเนเธอร์แลนด์ซึ่งพบว่าธนาคารล้มเหลวในการดำเนินนโยบายเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางเศรษฐกิจการเงิน (เช่นการฟอกเงิน) ระหว่างปี 2010 ถึง 2016 ING ล้มเหลวในการปฏิบัติตามมาตรฐานการตรวจสอบสถานะเนื่องจากละเลยที่จะรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในเครือข่าย.

การลงโทษของ ING ส่งคลื่นสั่นสะเทือนไปทั่วระบบการเงินของยุโรป หน่วยงานกำกับดูแลจากธนาคารกลางยุโรปหน่วยงานการธนาคารยุโรปและคณะกรรมาธิการยุโรปดำเนินการอย่างเข้มงวดกับกฎระเบียบ KYC / AML ในปัจจุบันโดยมีเป้าหมายเพื่อหลีกเลี่ยงเหตุการณ์ที่คล้ายคลึงกันในอนาคต มีการเผยแพร่เอกสารลับไปยังรัฐบาลทั่วยุโรปโดยสรุปถึงช่องว่างในกระบวนการ KYC / AML ในปัจจุบัน.

ท้ายที่สุดแล้วการตรวจสอบ KYC และ AML ไม่ใช่กระบวนการที่สมบูรณ์แบบและจะไม่เกิดขึ้นอีก เนื่องจากกระบวนการ KYC / AML ได้รับการปรับปรุงอยู่ตลอดเวลาอย่างไรก็ตามอาชญากรในการฟอกเงินผ่านระบบธนาคารที่มีอยู่ก็ยากขึ้นเรื่อย ๆ.

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำโดยไม่มี KYC / AML

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่มี KYC / AML

เราใช้คำเพียง 2,000 คำเพื่ออธิบายว่าขั้นตอน KYC และ AML ลดกิจกรรมทางอาญาในระบบการเงินทั่วโลกได้อย่างไร ตอนนี้เรากำลังจะบอกคุณเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีขั้นตอน KYC หรือ AML.

Binance

Binance เป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลกในแง่ของปริมาณการซื้อขาย มีเหตุผลง่ายๆว่าทำไม Binance ถึงได้รับความนิยมอย่างมากนั่นคือมีสภาพคล่องที่แข็งแกร่งมีคู่สกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากและแทบไม่มีข้อกำหนดของ KYC หรือ AML เลย.

วันนี้คุณสามารถซื้อขาย Binance ได้เพียงแค่ยืนยันที่อยู่อีเมลของคุณ “ข้อ จำกัด ” ที่แท้จริงเพียงอย่างเดียวสำหรับผู้ใช้ที่ไม่ได้รับการยืนยันคือคุณสามารถถอน crypto ได้สูงสุด 2 BTC ต่อวัน หากคุณทำการตรวจสอบ KYC / AML เสร็จแล้วขีด จำกัด เหล่านี้จะหายไป อย่างไรก็ตามสำหรับผู้ค้าส่วนใหญ่ที่ต้องการซื้อขาย crypto แบบไม่ระบุตัวตนขีด จำกัด การถอน 2 BTC นั้นมากเกินพอ.

โปรดทราบว่ากฎเหล่านี้ใช้กับผู้ใช้ที่ไม่ใช่ชาวอเมริกันทั้งหมด ตั้งแต่เดือนกันยายน 2019 Binance กำหนดให้ผู้ใช้ชาวอเมริกันทุกคนต้องดำเนินการตรวจสอบ KYC / AML เพื่อดำเนินการซื้อขายบนแพลตฟอร์ม.

KuCoin

KuCoin เป็นอีกหนึ่งการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่มีปริมาณสูงซึ่งเป็นที่นิยมในหมู่ผู้ค้าสกุลเงินดิจิทัลที่กำลังมองหาแพลตฟอร์มที่ไม่ระบุตัวตน KuCoin คล้ายกับ Binance มากกว่าแค่การไม่มีกฎระเบียบ KYC / AML: มันยังมีสกุลเงินดิจิทัลของตัวเองที่เรียกว่า KuCoin Shares (KCS) ซึ่งทำหน้าที่คล้ายกับ Binance สกุลเงินพื้นเมืองของ Binance คือ Binance Coin (BNB).

วันนี้ KuCoin ยอมรับผู้ใช้ crypto ที่ไม่ผ่านการตรวจสอบจากทั่วทุกมุมโลกรวมถึงสหรัฐอเมริกา หากคุณต้องการทำการซื้อขาย crypto โดยไม่จำเป็นต้องมีการตรวจสอบ KYC / AML ใด ๆ KuCoin เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม.

Bitfinex

Bitfinex เป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลกแม้ว่าจะมีข้อบังคับที่ จำกัด และความโปร่งใสก็ตาม Bitfinex ไม่ต้องการ KYC สำหรับผู้ใช้ ข้อ จำกัด เพียงอย่างเดียวคือผู้ใช้ที่ไม่ได้รับการยืนยันสามารถถอนได้สูงสุด 10 BTC ในแต่ละช่วงเวลา 24 ชั่วโมง.

การแลกเปลี่ยนที่รู้จักกันน้อยอื่น ๆ

การแลกเปลี่ยนที่ระบุไว้ข้างต้นเป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่รู้จักกันดีโดยไม่จำเป็นต้องมีการตรวจสอบ KYC / AML มีการแลกเปลี่ยนคุณภาพต่ำและมีสภาพคล่องน้อยอื่น ๆ อีกมากมาย

คำสุดท้าย

รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นระบบยืนยันตัวตนที่ธนาคารใช้เพื่อระบุตัวตนของลูกค้า ธนาคารมีหน้าที่ในการ “รู้จักลูกค้าของตน” และขั้นตอน KYC ของธนาคารก็ช่วยให้ทำเช่นนั้นได้.

ในขณะเดียวกันการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ก็มีขอบเขตที่กว้างขึ้น ขั้นตอน AML ถูกสร้างขึ้นโดยมีเป้าหมายในการจัดการความเสี่ยง ความเสี่ยงของลูกค้าจะได้รับการตรวจสอบเมื่อสมัครใช้งานแพลตฟอร์มเป็นต้นและความเสี่ยงของลูกค้าจะได้รับการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องตลอดเวลา ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงในการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยเช่นธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือกิจกรรมการก่อการร้ายจะถูกระบุโดยขั้นตอน AML ของสถาบัน.

ปัจจุบันกระบวนการทั้ง KYC และ AML มีบทบาทสำคัญในโลกของการเข้ารหัสลับ พวกเขาป้องกันไม่ให้ผู้คนใช้ bitcoin เพื่อฟอกเงินหรือสนับสนุนกิจกรรมทางอาญา.

แน่นอนว่าขั้นตอน KYC และ AML ก็มีข้อเสียเช่นกันเช่นพวกเขาแนะนำอุปสรรคในพื้นที่ crypto เป็นต้น พวกเขาบังคับให้คุณยืนยันตัวตนของคุณกับองค์กรส่วนกลางก่อนที่จะซื้อหรือขาย crypto.

มีข้อดีและข้อเสียของการตรวจสอบ KYC / AML แต่ทั้งนโยบาย Know Your Customer (KYC) และ Anti-Money Laundering (AML) จะยังคงมีบทบาทสำคัญในระบบนิเวศทางการเงินและการเข้ารหัสลับต่อไปในอนาคตอันใกล้.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map