DeFi-utlåningsmarknaden når nya höjder bland ny CeFi-konkurrens

OKEx Insights DeFi Digest är en veckovis undersökning av den decentraliserade finansbranschen.

Ögonblicksbild av DeFi-marknaden

Den decentraliserade finansmarknaden behöll sin hausseartade fart den här veckan eftersom det totala värdet i DeFi-produkterna steg från 12,01 miljarder dollar till 13,65 miljarder dollar. 

Uniswap behöll sin position som marknadsledare med en marknadsandel på 22% av det totala USD-värdet låst. Den decentraliserade börsen hade också den största likviditetspoolen och behöll sin handelsvolymdominans till 48%. Särskilt ökade den genomsnittliga veckovisa handelsvolymen på DEX 5% den här veckan.

Inom den decentraliserade utlåningssfären fortsatte Compound att leda med en marknadsandel på 56%.

Driven av utlåningstillväxt växte DeFi-marknaden med 13,6% i det totala värdet låstDriven av utlåningstillväxt växte DeFi-marknaden med 13,6% i det totala värdet låst. Källor: DeFi Pulse och DeBank

DeFi-utlåningsmarknaden återhämtade sig lite den här veckan efter en kortsiktig nedkylning i mitten av september. Som indikeras av dataleverantören DeFi Pulse låste det totala värdet bara i decentraliserade utlåningsprotokoll nådde en rekordhög nivå på 5,1 miljarder dollar. 

Det totala värdet låst på DeFi- och utlåningsmarknaderna nådde en heltidshöjd på 13,65 miljarder dollar respektive 5,1 miljarder dollarDet totala värdet på DeFi och utlåningsmarknaderna nådde ett rekordhögt värde på 13,65 miljarder dollar respektive 5,1 miljarder dollar. Källa: DeFi Pulse, OKEx Insights

Decentraliserat utlåningsprotokoll Maker nådde också en viktig milstolpe denna vecka. Dess stablecoin, Dai, översteg marknadsvärdet på 1 miljard dollar på onsdagen, enligt CoinGeckos data.

DeFi-utlåningsprotokoll möter central konkurrens

Medan den decentraliserade utlåningsmarknaden återfick sin positiva fart, har DeFi-utlåningsprotokoll mött intensifierad konkurrens från kryptobörser och stabila utgivare.

Circle, emittenten av stablecoin USDC, planerar att införa ett högavkastande företagskontobyggnad. Villkoren varierar från en 8,5% årlig procentavkastning för öppna villkor till ett 12-månaders 10,75% APY-konto. Dessutom betalas USDC räntebetalningar varje vecka och ackumuleras dagligen. 

Jämförelse av DeFi och CeFi returnerar

Med kryptoerbjudanden från både centraliserade och decentraliserade utlåningsplattformar kan användarna numera enkelt låna ut eller låna kryptovalutor. Stablecoins, som syftar till att bevara värde över tid, är populära bland kryptolåntagare och långivare. Med fler högt profilerade kryptoföretag som går in på utlåningsmarknaden kan användare nu jämföra avkastningen från centraliserade och decentraliserade finansiella plattformar.


DAI, USDT och USDC är de tre stablecoins som erbjuds mest av centraliserade och decentraliserade finansplattformar. I allmänhet erbjuder DeFi-plattformar högre utlåningsavkastning än CeFi-plattformar. Fulcrum, DeFi-utlåningsplattformen byggd på bZx-protokollet, erbjöd den högsta avkastningen för DAI och USDC – 17,11% respektive 12,05%. Förening v2 erbjuder för närvarande den högsta avkastningen för USDT, 12,9%.

Nuvarande avkastning för DAI-, USDC- och USDT-utlåning bland större CeFi- och DeFi-utlåningsplattformar, per 12 novemberNuvarande avkastning för DAI-, USDC- och USDT-utlåning bland större CeFi- och DeFi-utlåningsplattformar, per den 12 november. Källa: DeFi-hastighet

När det gäller stablecoin-upplåning har Fulcrum den högsta månatliga genomsnittliga avkastningen för upplåning av DAI, USDC och USDT.

Stablecoin-upplåning brukade vara ett stort sett outnyttjat område för CeFi-plattformar. Dessa plattformar började dock konkurrera med DeFi-plattformar efter de senaste tillkännagivandena om stöd för USDT från BlockFi och Bitfinex.

Nuvarande DAI-, USDC- och USDT-upplåning avkastar bland större CeFi- och DeFi-utlåningsplattformarNuvarande DAI-, USDC- och USDT-upplåning avkastar bland större CeFi- och DeFi-utlåningsplattformar. Källa: DeFi-hastighet

CeFi-utlåningsplattformar erbjuder extra investerarskydd

CeFi-plattformar börjar diversifiera sina kryptoerbjudanden för långivare och låntagare, och de har två viktiga fördelar jämfört med DeFi-utlåningsplattformar.

För det första är centraliserade kryptolåneplattformar vårdnadshavare. Användarnas säkerhet förvaras av utlåningsplattformen eller en tredje parts förvaringsinstitut. När det gäller BlockFi, dess förvaltare, Gemini, fått en förtroendelicens från New York State Department of Financial Services – ett krav att uppfylla specifika kapitalbehov och banknormer enligt §100 i New York Banking Law.

Dessutom har centraliserade kryptolåneplattformar strängare krav på efterlevnad än decentraliserade plattformar. Medan DeFi-utlåningsplattformar i stort sett är oreglerade, kräver vissa centraliserade utlåningsplattformar att användare följer reglerna mot penningtvätt, till exempel Know Your Customer-kontroller, genom att lämna ut personlig information. Till exempel BlockFi kräver användare att ange sitt personnummer och bankinformation under låneansökan.

Är CeFi-utlåningsplattformar trovärdiga?

Trots det ytterligare investerarskyddet ledde bristen på trovärdighet hos vissa centraliserade utlåningsplattformar till att användarna bytte till DeFi-utlåningsplattformar.

Till exempel, Cred (US) LLC, en licensierad långivare enligt California Finance Lenders Law, nyligen arkiverade för kapitel 11 konkursskydd i Delaware. Långivaren har tillfälligt avbrutit fondinflöden och utflödena på grund av felaktig hantering av medel. Dessutom har plånboken och handelsplattformen Uphold upphört med sitt partnerskap och planerar rättsliga åtgärder mot Cred för brott mot kontrakt och bedrägeri. 

OKEx Insights presenterar marknadsanalyser, djupgående funktioner, originalforskning & samlade nyheter från kryptopersonal.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map